Sie haben KEINE ZEIT für Ihre Finanzen?


Sie legen ERSTMALIG Geld an?



Oder beschäftigen Sie sich lieber mit ANDEREN THEMEN?


Zum Beispiel Ihrer FAMILIE, Ihrem JOB oder Ihren HOBBYS?



Dann sind SIE hier genau RICHTIG!


Kundin Honorarberatung

Stellen Sie sich vor,

dass Ihr Geld

gut angelegt ist.

Kundin unabhängige Finanzberatung

In den persönlichen Beratungsgesprächen lernen Sie ohne Zeitdruck viel über die Produkte und die Anlagestrategie.

Kunde Honorarberater

Auch in Krisen sind Sie entspannt und können gut schlafen.

Gelassenheit Beratungskunde

Ihr Risiko wird durch eine weltweite Streuung der Anlagen reduziert.

Weltweite Anlagen

Wie wäre das für Sie?

 

Diese Faktoren betonen meinen Anspruch. Lassen Sie uns persönlich darüber sprechen.

Ich freue mich auf unsere Unterhaltung!



Christian Schmitz

 

Ihr Honorarberater nach § 34 h GewO in Mainz.


Einer von nur 315 in ganz Deutschland!

Honorarberater Christian Schmitz

Welche Vorteile haben Sie durch mich als echten Honorarberater?

Persönliche Beratung

Gemeinsame Entwicklung passender, individueller Anlagestrategien: „Auch bei Turbulenzen sollen Sie ruhig schlafen können.“

 Geringere Kosten

Kostenbewusstsein bei der Auswahl von Banken und Investmentfonds: „Niedrige Kosten führen zu deutlich höheren Endvermögen bei Ihnen als Kunde.“

Offene Abrechnung

Klar vereinbarte Beratungshonorare und eine Servicegebühr, wenn Sie eine laufende Betreuung wünschen: „Sie zahlen keine versteckten Provisionen.“

 Risikoverteilung

 Anlage in verschiedene Anlageklassen wie Aktien und Anleihen, aber auch in verschiedene Regionen weltweit: „Sie legen bei meiner Strategie nicht alle Eier in einen Korb.“

 Mein Angebot als Honorarberater in Mainz -

der Beratungsprozess

GRUNDLAGE

Waage

Grundprinzip

 der Honorarberatung

1. SCHRITT

Giraffe

Kennenlern-Gespräch

2. SCHRITT

Beratungsgespräch Finanzberatung

Beratung

3. SCHRITT

Kunde mit Tablet

Laufende

Betreuung

GRUNDLAGE

Waage

Grundprinzip der Honorarberatung


Sie erhalten eine unabhängige Honorarberatung nach § 34 h GewO


  • ausschließlich über ein Stunden-Honorar wie auch bei Handwerkern, Steuerberatern, Anwälten
  • oder mit einer vereinbarten Servicegebühr wie bei Vermögensverwaltern
  • oder einer Kombination aus beidem.


Die Beratung erfolgt völlig unabhängig von Produktanbietern und zu allen in Deutschland zugelassen Investmentfonds.


Honorarberater erhalten keine verdeckten Zahlungen von Banken oder Fondsgesellschaften, im Gegensatz zu fast allen Vermittlern und Bankmitarbeitern.


Es fallen keine Ausgabeaufschläge an und die Kosten aktiv gemanagter Fonds sind geringer.

1. SCHRITT

Giraffe

Kennenlerngespräch

 

Wir führen ein kostenloses Kennenlerngespräch von ca. 60 Minuten und Sie erläutern mir Ihre Vorstellungen und Wünsche.


Ich erkläre Ihnen ausführlich mein Leistungsangebot sowie das Gebührenmodell und Sie erhalten von mir Informationen zu den rechtlichen Rahmenbedingungen.

1. SCHRITT

Giraffe

Kennenlerngespräch


2. SCHRITT
Beratungsgespräch Finanzberatung

Honorarberatung in Mainz

(auch bundesweit z.B. per Video)

In einem ersten Beratungsgespräch erläutern Sie mir Ihre Lebenssituation und Ihre Anlageziele. Ich erstelle eine „Geeignetheitserklärung“, damit die empfohlenen Anlagen auch wirklich zu Ihnen passen.

Ich erläutere Ihnen Fachbegriffe und Anlageprodukte und wir entwickeln eine erste Idee für das Anlagekonzept. Gerne berücksichtige ich Ihre Wünsche: z.B. nachhaltige Fonds oder den Ausschluss bestimmter Länder.

Anschließend erarbeite ich einen detaillierten Anlagevorschlag.

Diesen Vorschlag erläutere ich Ihnen in einem zweiten Beratungsgespräch. Wir legen die finalen Produkte und die prozentuale Aufteilung fest und daraus ergibt sich eine konkrete Handlungsempfehlung für Sie.

Als unabhängiger Finanzberater helfe ich Ihnen bei der Auswahl von Banken und der Umsetzung der Anlagestrategie auch ohne eine laufende Betreuung.

3. SCHRITT

Kunde in Beratung

Laufende

Betreuung

Nach Auswahl einer Depotbank und dem Kauf der Investmentfonds gewinnen Sie durch meine Betreuung Ihrer Finanzanlagen Zeit für andere Dinge, die Ihnen wichtig sind.

Wir führen mindestens 1-2 Gespräche jährlich (per Telefon, Video oder auch persönlich), um Ihre Fragen und Wünsche zu klären. Durch ein regelmäßiges Reporting zu ihren Finanzanlagen bleiben Sie informiert - über eine App auf Ihrem Handy ist dies auch jederzeit möglich.

Bei Änderung Ihrer Lebenssituation gleichen wir Ihre Anlagestrategie an, auf Wunsch erfolgt jährlich eine Anpassung auf die ursprünglich ausgewählte Aufteilung der Anlagen (z.B. 50% Aktien, 50% Anleihen).
3. SCHRITT
Kurschart

Laufende

Betreuung

Mein Honorarmodell: transparent und fair!

Finanzberatung Schmitz Mainz
Beratungshonorar

Wir vereinbaren ein Beratungshonorar pro Stunde für die Beratungsgespräche und die Ausarbeitung des Anlagevorschlages.

Ich möchte junge Leute bis 35 Jahre fördern. Daher erhalten sie deutlich günstigere Konditionen.

Eine Honorarberatung auf Stundenbasis kostet viel weniger als Sie denken! Schauen Sie sich gerne eine Beispielrechnung an.
Beispiel
Servicegebühr 

Sie möchten Ihre kostbare Zeit für andere Dinge in Ihrem Leben verwenden? Auf Wunsch biete ich Ihnen auch eine laufende Betreuung Ihrer Finanzanlagen an.

Die Servicegebühr beträgt 0,95% des durchschnittlich verwalteten Depotvolumens bei kleineren Anlagebeträgen. Bei größeren Depots verringert sich diese Gebühr in Stufen bis auf 0,6%. Die Umsatzsteuer ist bereits enthalten.
Schmitz - Unabhängige Finanzberatung